Élaborer un nouveau profil de risque et une nouvelle stratégie après une fusion de sociétés technologiques

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Le défi

Une grande entreprise de technologie cliente a fusionné avec une autre entreprise tout aussi importante qui n’était pas un client existant de Marsh. Un défi important auquel fait face l’entité combinée était la nécessité de comprendre rapidement son nouveau profil de risque et d’élaborer une stratégie de risque optimale, en équilibrant le compromis entre le coût de l’assurance et la protection contre la volatilité.

La solution

Nos analystes des risques et spécialistes en science des données, à l’avant-garde de l’industrie, ont tiré parti de Blue[i] Risk Finance Optimization Analytics, notre solution numérique, pour apporter une approche quantitative et analytique à ce défi. À l’aide des renseignements tirés de la solution, l’équipe Marsh a élaboré une stratégie de gestion des risques puissante et adaptée pour la nouvelle entité combinée.

Nous avons entrepris notre propre analyse quantitative en commençant par l’évaluation interne de l’exposition aux risques de notre client. Nous avons analysé les pertes historiques, les primes actuelles, les sinistres projetés et le risque pour chacune des entreprises individuelles, ainsi que pour l’entité fusionnée. Notre évaluation des risques à venir comprenait des événements de 1 en 100 et de 1 en 200 ans qui pourraient avoir une incidence sur les besoins de couverture des risques.

Blue[i] RFO Analytics a dégagé des informations exploitables permettant à notre client de prendre des décisions éclairées dans l’ensemble de son portefeuille de risques. Une analyse approfondie des lacunes et des occasions, ainsi qu’une modélisation en temps réel des scénarios, nous ont permis de déterminer l’appétit de nos clients pour le risque sur l’échelle de la réduction des coûts par rapport à la volatilité. L’analyse nous a également permis de bien répondre aux questions clés qui façonnent la stratégie de gestion des risques :

Quelle est l’incidence de la modification des limites du programme d’assurance et comment une garantie à limite inférieure aurait-elle une incidence sur le portefeuille combiné?
Cette nouvelle approche de rechange serait-elle conforme à la stratégie globale de notre client et à sa disposition au risque?
Avec cette nouvelle structure de risque, pourrait-il maintenir ou, idéalement, améliorer la valeur globale qu’il reçoit de son portefeuille d’assurance?

Enfin, les renseignements tirés de RFO de Blue[i] Analytics ont contribué à façonner le programme de gestion des risques pour l’entité combinée.

Le résultat

Les connaissances tirées de Blue[i] RFO Analytics ont aidé le client à réaliser des économies de 10 à 20 % d’augmentation des primes dans le contexte d’une hausse du marché des taux.

Nous avons travaillé avec le client pour repérer d’autres économies, y compris le retrait des limites de responsabilité excédentaires qui étaient statistiquement peu susceptibles d’être utilisées.

Et nous avons essentiellement démontré au client qu’il pouvait maintenir sa confiance dans ses couvertures de risques lors de son premier renouvellement en tant qu’entité combinée.

Une approche moderne de la gestion des risques

Blue[i] Risk Finance Optimization Analytics fournit des renseignements exploitables en temps réel pour vous aider à prendre des décisions éclairées dans l’ensemble de votre portefeuille de risques. Avec des projections de sinistres adaptées à votre profil de risque particulier, vous pouvez ajuster vos stratégies et évaluer votre appétit pour le risque au niveau du portefeuille et de la gamme de produits. L’évaluation de votre appétit pour le risque, de votre exposition aux risques assurables, du coût du capital et du coût de l’assurance vous permet d’évaluer l’incidence des différentes options du programme sur votre entreprise. Vous pouvez obtenir les réponses complètes dont vous avez besoin, quand vous en avez besoin, et voir les outils d’analyse et la modélisation en temps réel.

Comme toutes nos solutions, Blue[i] RFO Analytics est soutenu par l’équipe expérimentée de spécialistes de Marsh, qui tirent parti des connaissances tirées de nos données pour travailler avec vous sur des stratégies et des approches personnalisées pour votre entreprise.